Verificación de identidad en Frumzi Casino

1. Alcance y obligatoriedad de la verificación

Frumzi Casino aplica un procedimiento de verificación de identidad (Know Your Customer, KYC) conforme a las normativas de prevención de fraude y blanqueo de capitales establecidas por la autoridad de juego de Curazao. Esta política describe las condiciones, requisitos documentales y plazos aplicables al proceso de verificación obligatorio para todos los usuarios.

La verificación de identidad no es requerida en el momento del registro inicial. El procedimiento se activa obligatoriamente en las siguientes circunstancias:

• Solicitud de primer retiro de fondos.
• Depósitos de importe elevado según criterios internos.
• A discreción del departamento de cumplimiento normativo cuando se detecten operaciones que requieran validación adicional.

El usuario está obligado a proporcionar información veraz y actualizada durante el registro (correo electrónico, nombre completo, domicilio, país de residencia, divisa de cuenta) y a presentar documentación válida cuando se le solicite.

2. Documentos requeridos

El proceso de verificación exige la presentación de documentos oficiales en formato digital. Los documentos aceptados se clasifican en las siguientes categorías.

2.1. Prueba de identidad

Documento oficial vigente con fotografía:

• Pasaporte.
• Documento Nacional de Identidad (DNI).
• Permiso de conducir (según jurisdicción).

El documento debe mostrar claramente nombre completo, fecha de nacimiento, fotografía y fecha de emisión y vencimiento.

2.2. Prueba de domicilio

Documento emitido en los últimos tres meses que acredite la dirección registrada:

• Factura de servicios públicos (electricidad, agua, gas).
• Extracto bancario.
• Certificado de empadronamiento.
• Factura de telefonía o internet.

El documento debe coincidir con el domicilio declarado en el perfil del usuario.

2.3. Prueba de titularidad del método de pago

Documentación que acredite la propiedad del método utilizado para depósitos:

• Extracto bancario que muestre nombre del titular y número de cuenta.
• Captura de pantalla de billetera electrónica con nombre visible.
• Fotografía de tarjeta bancaria que oculte los dígitos centrales, muestre los primeros y últimos cuatro dígitos, el nombre del titular y la fecha de vencimiento.

2.4. Selfie con documento (opcional)

En casos específicos, se puede solicitar una fotografía del usuario sosteniendo su documento de identidad junto a una nota manuscrita con la fecha actual.

3. Procedimiento de envío

Los documentos deben cargarse a través de la sección “Verificación” disponible en el perfil de usuario tras iniciar sesión. El sistema acepta formatos de imagen estándar (JPG, PNG, PDF). Los archivos deben ser legibles, sin recortes ni alteraciones.

El departamento de contabilidad contacta al usuario mediante el correo electrónico registrado cuando se requiera documentación adicional o aclaraciones.

4. Plazos de procesamiento

El plazo máximo para la validación de documentos es de diez (10) días laborables desde la recepción completa de la documentación solicitada. Este plazo puede extenderse si:

• Los documentos presentados no cumplen los requisitos de calidad o legibilidad.
• Se detectan inconsistencias entre la información registrada y la documentación aportada.
• Se requiere verificación adicional por parte de terceros.

El usuario será notificado por correo electrónico sobre el estado de su verificación: aprobada, pendiente de documentación adicional o rechazada con indicación de los motivos.

5. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar únicamente documentos auténticos y vigentes.
• Mantener actualizada su información personal en caso de cambios (domicilio, método de pago).
• Responder a solicitudes de documentación adicional en un plazo razonable.
• No utilizar documentos de terceros ni identidades falsas.

El incumplimiento de estas obligaciones puede resultar en la suspensión temporal o permanente de la cuenta, retención de fondos y notificación a las autoridades competentes.

6. Protección de datos

Toda la documentación aportada se almacena bajo cifrado SSL y se procesa exclusivamente para fines de cumplimiento normativo. Los datos personales no se comparten con terceros salvo obligación legal o requerimiento de autoridades regulatorias.

El usuario conserva el derecho de acceso, rectificación y supresión de sus datos conforme a la normativa aplicable de protección de datos.

7. Verificación posterior al primer proceso

Una vez completada la verificación inicial con éxito, no se requerirá nueva documentación salvo en los siguientes casos:

• Cambio de método de pago utilizado.
• Modificación de datos personales registrados.
• Solicitud de retiro significativamente superior a operaciones previas.
• Revisión periódica según políticas internas de cumplimiento.

8. Restricciones durante el proceso de verificación

Mientras la verificación esté pendiente, el usuario puede realizar depósitos y participar en actividades de juego, pero no podrá procesar retiros hasta la aprobación completa de su documentación.

9. Contacto y soporte

Para consultas relacionadas con el estado de la verificación o con los requisitos documentales, el usuario debe utilizar los canales de soporte disponibles en la sección de ayuda del sitio web oficial.

Este documento constituye parte integral de los términos y condiciones de uso de Frumzi Casino y puede ser actualizado sin previo aviso. Se recomienda al usuario revisar periódicamente esta política para conocer posibles modificaciones.